农商行高管频繁受罚 监管5月日均开罚单约3.6张

发布时间:2022年07月09日

       北京报道, 2020年, 金融业反腐倡廉呈现高压态势, 地方银行逐渐成为调查重点之一。 近日, 据德阳市纪委监委官网消息, 四川广汉农商银行(以下简称“广汉农商银行”)原党委副书记邱树元涉嫌 的严重违法行为。 . 在本次调查之前, 邱树元曾被处以个人罚款并经历降职等风波, 被调查时已辞职4个月。 邱淑媛并不是唯一一个受到处罚的高管。 5月28日, 据铜陵市纪委监委网站消息, 安徽怀远农村商业银行股份有限公司原党委书记、董事长顾平涉嫌严重违纪。 和法律, 目前正在接受纪律审查和监督调查。 5月12日, 据安徽纪检监察网消息, 蚌埠农商银行原党委书记、董事长张少新涉嫌严重违纪违法, 目前正在接受纪律审查, 监督调查。 值得注意的是, 除了高管频频“掉队”, 作为防范化解重大风险的重要一环, 银保监会和地方机构分批开出罚单, 监管力度不断加强。 行业机构和从业人员共开出113张罚款单(以公示日计算), 罚款总额4321万元, 平均每天罚款约3.6张。
        处罚涵盖几乎所有类型的商业银行。 城商行、农商行等区域性金融机构内控治理混乱, 农商行高管“脱节”是银行业长期存在的问题。 这在今年被曝出的一些中小银行的案例中表现得尤为明显。 据德阳市纪委监委官网消息, 广汉农商银行原党委副书记邱树元涉嫌严重违法, 目前正在接受市纪委监察调查。 德阳市监察委员会。 公开资料显示, 邱树元在四川农村信用社工作多年, 2017年5月起任广汉农商银行党委书记、董事长。 广汉农商行的前身是广汉农村信用社。 2015年12月28日, 广汉农商行开业, 注册资本4.4亿元,

法定代表人为罗洛贵。 经过3次增资, 目前广汉农商行注册资本约为5.4亿元。 然而, 在广汉农商银行工作仅一年多的邱树元, 却在2018年下半年收到了银保监会德阳监管分局的行政处罚罚单。
        中国银保监会网站显示, 2018年10月29日, 邱树源收到德阳市银保监会开出的个人罚款单。 所披露的主要违法违规事实表明, 他作为中江县农村信用合作社时任会长, 对该协会违反同一借款人贷款比例限制的违法行为承担了领导责任, 非法发放贷款; 该协会的内部控制薄弱。 , 贷款“三查”不到位, 违规向关联方发放贷款, 造成不良贷款, 严重违反审慎管理规则。 邱淑媛被警告, 罚款30万元, 取消三项银行业金融机构高级管理人员任职资格。 因个人被罚款降级, 自2019年1月起不再担任广汉农商银行董事长, 调任党委副书记但仍保留专职待遇; 2020年1月, 邱淑媛从银行辞职, 四个月后, 邱淑媛被查。 邱淑媛并不是唯一一个受到处罚的高管。 5月28日, 据铜陵市纪委监委网站消息, 安徽怀远农村商业银行股份有限公司原党委书记、董事长顾平涉嫌严重违纪。 和法律, 目前正在接受纪律审查和监督调查。
        根据银保监会网站披露的行政处罚信息, 怀远农商行在顾平担任董事长期间, 曾多次收到监管部门的罚款。 其中, 2015年8月12日, 蚌埠银监局对怀远农商银行处以20万元罚款。 违规的原因是贷款资金的使用、借款人的信用和担保变更未得到有效处理。 跟踪检查、监测和分析, 确保贷款资产安全; 员工个人账户异常, 将个人借用的消费信用贷款用于民间借贷, 严重违反审慎管理规则。 2018年2月5日, 蚌埠银监局对怀远农商银行处以20万元罚款。 违规原因为信贷资产转让不合规、信贷资产未实现清洁转让、投资信托产品不符合监管评级等。 . 无独有偶, 2020年5月12日, 据安徽纪检监察网消息, 蚌埠农商银行原党委书记、董事长张绍新涉嫌严重违纪违法, 目前正在接受调查。 纪律审查和监督调查。 平均每天3.6张左右的不全罚款, 年初以来因各类违规被查处的中小银行高管逐渐增多。 随着金融领域风险的暴露, 纪检机构和金融监管机构对金融机构的管理和调查也大大加强。 不仅很多银行高管在纪检队伍中违规, 金融监管部门的罚款也密集开出。 仅过去5月, 银保监会就发布行政处罚信息9条, 罚款总额1970万元; 各地银保监局共披露罚款36起, 罚款总额625万元; 银保监会各分支机构均已披露罚款总额。 68起, 罚款总额达1726万元。
        其中,

对14家农村商业银行的行政处罚罚款额在20万元至75万元不等, 罚款总额达535万元。 据记者测算, 这113张罚单累计罚款金额高达4321万元, 平均每天开出约3.6张罚单。 从处罚原因看, 被罚款农商行的违规行为大多涉及信贷业务, 包括:贷前调查不力, 贷款资金使用监控不严; 对贷款资金使用的监管不严; 名牌贷款问题; 贷款“三检”不足, 员工借用客户贷款资金; 可以看出, 金融反腐不存在所谓的“盲点”。 中国人民大学重阳金融研究院助理研究员刘典表示, 一旦金融机构腐败的危害性很大, 正常的流程、规章制度和业务运作经常被打乱, 会带来不可控的金融风险, 甚至误入歧途。

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